국내 주식시장 반대매매의 공포, 반대매매 정황 그리고 신용거래 융자 잔고 개념 및 확인 방법

20일 국내 주식시장은 하루 반대매매 사상최고치인 5250억을 기록하였습니다.

그 전날 반대매매 금액과 합치면 8000천억이 넘는 금액이 주식시장에서 사라졌다는 인터넷 언론 보도를 보았습니다.

 

정말 어마어마한 규모 입니다. 투자자들의 빚투로 인하여 국내 주식시장이 혼란이 가중되고 있는 것 같은데요. 

 

관련하여 

 

1) 국내 주식시장 반대매매 현황

2) 반대매매의 정황 근거 : 신용거래 융자잔고 (신용공여 잔고) 확인

3) 신용거래 융자잔고(신용공여 잔고) 확인 방법

 

에 대하여 좀 더 자세히 알에 보도록 하겠습니다.

 

 

1) 국내 주식시장 반대매매 현황 

 

 

20일 금융투자협회에 의하면 전날 위탁매매 미수금 대비 반대매매 규모는 5276억원이었으며, 관련 통계 집계를 시작한 2006년 이후 최대 규모라고 합니다.

 

지난 9월 일평균 510억원 대비 10배에 달하는 금액이라고 합니다.

미수금 대비 반대매매 비중도 69%로 사상 최고치를 기록했습니다. 반대매매 비중이 69%라는 것은 미수거래 대윽 1조 13억원의 69%를 투자자들이 갚지 못해 강제로 청산되었다는 것을 의미합니다.

 

2008년 글로벌 금융위기 당시에도 반대매매 비중은 23%라는 점을 감안한다면 69%는 반대매매 비중은 상당히 높다고 할 수 있습니다.

 

최근 2차전지를 비롯한 초전도체, AI 및 로봇 관련 주들이 급등하면서 큰 돈을 벌어보고자 무리하게 신용을 일으켜 투자를 감행한 개미 투자자들이 많은 피해를 보고 있습니다.

 

최근 주식 시장이 중동사태로 인하여 국제유가의 상승 압력을 받자, 인플레이션 압박이 가중되면서 미국의 국채금리가 급등하면서 주식시장이 폭락한 것이 국내 주식시장에 반대매매를 불러 온것으로 파악됩니다.

 

코스피 지수는 20일 기준 2400선이 깨지면서 2375로 거래를 마쳤으머 코스피는 800선이 무너지면서 769.25로 장을 마감하였습니다.

 

이번 반대매매는 미수거래를 통해 빌린 돈을 갚지 못해 증권사로 부터 강제 청산 된 것으로 분석하고 있는데요.

 

미수거래란 증권사로 부터 증거금을 기반으로 빌린 돈을 3거래일 안에 갚아야 하는 초단기 대출입니다. 20~40%의 증거금률로 원의 최대 5배 레지리지를 일으킬 수 있는 어머무시한 파생상품 입니다.

 

 

02. 반대매매의 정황 근건 : 신용거래 융자잔고 (신용공여 잔고) 확인

 

이렇게 반대매매의 정황 근거로 신용거래 융자잔고 (신용공여 잔고)를 확인 하면 되는데요.

 

신용거래 융자잔고란

투자자들이 증권사, 스탁론 서비스 등을 통해 신용을 일으켜 빌린 돈으로 주식을 매수한 총 규모를 의미합니다.

유가증권(코스피) 종목 뿐 아니라 코스닥 종목까지 전체 규모라고 보시면 됩니다.

 

잔고가 줄어 들었다는 것은 투자자들이 빌려간 돈을 갚았거나, 빌린 돈을 제때 갚지 못하고 반대매매를 통해 강제 청산 되었다는 것을 의미합니다.

 

반대매매를 일으킬 수 있는 레버리지 종류는 신용매매, 스탁론 서비스, 미수거래 등이 있는데요. 이러한 거래를 통해 계약된 기간까기 빚을 갚지 못하거나 증거금을 충족하지 못하면 증권사에서는 투자자의 의사와 상관없이 강제매매를 집행합니다.

 

 최근 신용거래 융자 잔고를 보게 되면 2023년 9월20일 기준 20조 1천 8백억 가량의 신용잔고가 2023년 19일 기준 18조 5천 1백억으로 줄어 들었습니다. 약 1조 6천억 가량 빚을 갚았다는 의미 입니다.

 

여기에는 어쩔 수 없이 강제매매로 청산 된 금액이 포함 되는데 그 금액이 이틀 동안 8천억원이 넘었다는 것이죠. ㅠㅠ

 

2023년 10월 19일 기준 신용거래 융자 잔고는 전체 18,517,531,000,000 원, 유가증권(코스피) 9,764,796,000,000 원 그리고 코스닥은 8,752,735,000,000 원 입니다.

 

 

 

 

3) 신용거래 융자잔고(신용공여 잔고) 확인 방법

신용거래 융자잔고(신용공여잔고) 확인은 금융투자협회 홈페이지를 통해 확인할 수 있듭니다.

 

네이버 검색에서 '금융투자협회' 검색을 통해 금투협 홈페이지에 접속합니다.  

 

금융투자협회 홈페이지 검색

금융투자협회 홈페이지 접속 후 좌측 메뉴는 '신용융자' 서비스를 클릭하셔서 신용거래 융자잔고(신용공여 잔고 추이)페이로 접속하시면 됩니다. 

 

 

신용거래 융자잔고(신용공여 잔고) 추이 페이지에 접속하셔서 잔고를 확인 하실 수 있는데요. 상단의 자료 주기에서 일간, 월간, 분기 그리고 년간 조회도 가능합니다.

 

 

또한 수치를 비롯한 각종 그래프 시각화 서비스도 제공하고 있기에 비교 분석이 용이하게 할 수 있습니다. 

 

 

지금까지 '국내 주식시장 반대매매의 공포, 반대매매 정황 그리고 신용거래 융자 잔고 개념 및 확인 방법'에 대하여 알아 보았는데요.

 

너무 빠르게 돈을 벌기위한 욕심은 탐욕을 부르고 그러한 탐욕은 자기 자신을 파멸로 이끌 수 있습니다.

 

무리하게 단기간의 미수거래, 신용거래 그리고 스탁론 서비스를 통해 자신의 자산을 모두 잃지 않도록 현명하고 냉철한 판단으로 투자하는 자세가 필요할 것입니다.